お客様への販売・勧誘にあたって

　I．基本姿勢と法令等の遵守

　　１．方針の目的

　　　　本方針は、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」（以下、「金融サービス提供法」

　　　　という）に基づき、当社が金融商品（保険を含む）の販売・勧誘を行うにあたって遵守すべき基本的事項

　　　　を定めたものです。

　　２．法令等の遵守と体制の整備

　　　　当社は、保険業法、保険法、金融サービス提供法、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関

　　　　する法律、その他の関係法令等を遵守します。また、適正な業務運営を確保するために、社内体制の整備

　　　　や販売にあたる者に対する研修・教育に継続的に取り組みます。

　Ⅱ．お客様本位の販売・勧誘（適合性の原則と説明義務）

　　１．お客様の意向と実情に応じた説明・提供

　　　　お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況、健康状態など、商品の特性に応じた必要な

　　　　事項を総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に沿った商品の説明および提供に努めます。

　　　　①市場リスクを伴う投資性商品については、そのリスクの内容、損失が生じる可能性、および商品の仕組

　　　　　みについて、お客様に適切かつ分かりやすい説明に努めます。

　　　　②お客様には、商品についての重要事項を正しくご理解いただけるよう努めます。また、販売形態に応じ、

　　　　　適切な説明方法（書面、電磁的記録等）を工夫し、提供に努めます。

　　２．特定の顧客層への特別な配慮（強化項目）

　　　　特に、高齢のお客様、金融商品の販売に関する知識・経験が十分でないお客様、および障がいをお持ちの

　　　　お客様に対しては、ご理解の度合いや状況に応じて、より丁寧かつきめ細やかな説明を行うよう努めます。

　　３．未成年者に関する適切な募集

　　　　未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する

　　　　観点から、保護者の方の同意を確認するなど、適切な募集に努めます。

　Ⅲ．適切な販売・勧誘の実施

　　１．勧誘の場所、時間帯、方法

　　　　①お客様にご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法での勧誘はいたしません。勧誘を行う場合は、お客様

　　　　　のプライバシーを尊重し、ご都合に応じた対応を行います。

　　　　②訪問や電話による勧誘は、特段の事情がない限り、午前8時から午後9時までの間に行います。

　　２．情報の適正な取扱い

　　　　お客様のプライバシーを尊重するとともに、お客様に関する情報については、個人情報保護法に基づき、

　　　　適正な取扱いおよび厳正な管理をいたします。

　IV．アフターフォローと業務改善

　　１．迅速かつ適切な対応

　　　　お客様からのお問い合わせ、ご相談、苦情等に対しては、迅速、適切、丁寧な対応に努めます。

　　２．事故対応

　　　　保険事故が発生した場合には、引受保険会社と連携し、迅速、適切、丁寧な対応と保険金等の適正な支払

　　　　に向けた助言に努めます。

　　３．ご意見の活用

　　　　お客様のご意見・ご要望・苦情等を真摯に受け止め、その内容を商品開発、販売活動、および業務改善に

　　　　生かしてまいります。

 

　以上の方針は、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき定めた弊社の

　「金融商品の販売等に係る勧誘に関する方針」です。

　法律の概要については、金融庁のホームページをご覧ください。金融庁：http://www.fsa.go.jp/

 

平成29年05月18日制定

令和03年01月01日改訂

令和06年02月01日改訂

令和07年10月01日改訂