サービスの詳細

１．保険代理店事業

生命保険の「媒介」および損害保険の「代理」を行います。公的保障（社会保険）や法律を深く理解した上での「上乗せ」提案を基本方針としています。

① 生命保険コンサルティング（対人保障）

「社会保険の上乗せとして民間保険を活用する」という考え方で、複雑な保障を整理して提案・管理を行います。

・「３×３」の保障分析フレームワーク

　リスクを以下のマトリクスで精緻に分解し、公的保障（遺族年　　

　金、障害年金、傷病手当金、労災など）の上乗せとしての保障の

　提案・実行・管理を行います。

　状態区分（3種）：死亡、就労不能（高度障害）、入院

　原因区分（3種）：私傷病（病気）、
　　　　　　　　　 就業外の怪我、労働災害（業務中・通勤中）

・現役・退職世代別の最適化
　現役世代：就業中か失業中かを考慮し、労災保険、雇用保険と
　　　　　　社会保障（福祉）を整理。
　退職世代：年金受給、介護保険、後期高齢者医療制度を前提とし　

　　　　　　た設計。

・契約形態と税務の最適化 「契約者・被保険者・受取人」の組み合　

　わせによる税制（所得税・相続税・贈与税・法人税）の違いを考

　慮し、手取り額が最大化するよう設計します。

② 損害保険コンサルティング（対モノ・対賠償）

モノへの補償に加え、現代の企業経営で重要度を増している「法律上の賠償リスク」への対応を重視します。

• 法令遵守とリンクした提案自動車保険、火災保険に加え、賠償責任保険を提案する際は、業界ごとの法令やリスク環境を整理します。

• 規程整備とのセット提案 保険を単体で売るのではなく、企業の「社内規程（就業規則等）」の整備とセットで考え、リスクの予防（規程）と事後の金銭的カバー（保険）を包括的に提供します。

２．経営・財務コンサルティング事業

「お金の相談」を入り口として、経営戦略、組織論、事業承継まで踏み込んだ支援を行います。FPとしての専門知識 を活かしつつ、経営コンサルタントの実践的領域 までカバーします。

① 経営と個人の資産最適化（FP領域の深化）

　経営者の課題である「法人と個人の資産の連動」を解決します 。

　・キャッシュフロー経営支援： 事業計画に基づく資金繰り、投資

　　判断、借入（デット）と出資（エクイティ）のバランス調整な

　　どを行います 。

　・退職金・資産形成設計： 経営者の退職金は個人の老後資金で

　　あると同時に、法人の財務・人事戦略の一部です 。これを統合

　　的に設計します。

② 後継者育成・事業承継支援

　・先代の「言語化」支援：先代社長の直感や経験則（言語化され

　　ていない経営判断のプロセス）を論理的に解説し、後継者が

　　「同じ思考プロセス」を踏襲できるよう家庭教師的な立ち位置で

　　指導します。

　・事業承継対策：自社株評価や相続対策に加え、M&Aや組織文化

　　の継承まで視野に入れた支援を行います。

③ 組織・営業マネジメント支援

　・営業戦略と人事評価の統合： 事業計画、営業戦略、現場のマネ

　　ジメント、そして人事評価制度（報酬）が一貫性を持つよう再

　　設計します。これにより、組織内の矛盾を解消し、チームの一

　　体感を醸成します。

　・セルフマネジメント指導： 現場社員が自律的に動けるよう、目

　　標管理や行動管理の仕組み作りをサポートします。

④ リスクマネジメント・規程整備

　「保険屋視点」の規程整備： 企業理念を反映させつつ、「万一の際
　に会社を守れるか（損害を防げるか）」という実利的な視点で就業
　規則や諸規程を作成・改定し、グレーゾーンを排除します。

事業承継　セミナー・研修・講演を行っております。

ぜひご相談ください。

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